Немало игорных заведений, которые работают в онлайн-режиме на просторах Интернета, в Российской Федерации запрещены. Такие онлайн-казино в поисках выхода из сложившейся ситуации перестраивают занялись переустройством традиционных маршрутов приема денежных средств, обратив свое внимание на Африку. И пошли теперь платежи через Нигерию и Гану.
Эти казино с ориентацией на российскую аудиторию, в реальности никакие свои транзакции через Россию не проводят.
Борьба с нелегалами ведется, но деньги уходят
Борьба с незаконным игорным бизнесом в Российской Федерации ведется уже десятилетиями. В нее включены самые разные ведомства. Основным слабым местом нелегальных казино является система приема платежей от геймеров.
В настоящее время она имеет следующие характеристики:
- Легальный прием денег с российских банковских карт не доступен.
- Карточные P2P-переводы отличаются сомнительным происхождением.
- Дропперские счета банками блокируются достаточно быстро.
Все это подтолкнуло казино к смене своей географии и перенастройке финансовых потоков. По информации издания “Коммерсантъ”, запрещенными в России казино платежи принимаются через банки стран Африканского континента. Оно убеждено, что денежные потоки направляются минимум через такие банки, как:
- United Bank for Africa (Нигерия).
- UBA (Гана).
Финансовые операции этими банковскими учреждениями осуществляются при помощи карт Visa и Mastercard, выпущенных за пределами России. У россиян есть возможно открывать карты, например, в Киргизии или Армении. Деньги в Россию фактически не попадают.
Обходить запреты помогает мискодинг
Сами приемы платежей настраиваются через подмены MCC-кодов – то есть, через так называемый мискодинг. Например, денежные средства в сомнительные игорные заведения поступают через следующие коды:
- MCC 7399 (“бизнес-услуги”),
- 4722 (туристические агентства),
- 5231 (стекло, краски и обои).
В реальности деньги получают конечным получателям, какими являются казино. Для банка-эмитента, который выпустил банковскую карту, такие действия никакого криминала не имеют.
За границей работают, пока нет угроз
Территориально местами работы онлайн-казино являются, например, Кипр или Юго-Восточная Азия, в которых для организаторов пока нет никаких угроз. Однако периодически приходится прибегать к смене схем, в частности, тогда, когда по прежним оказываются наработанными высокие проценты отказов.
Итог заключается в том, что складывается ситуация, при которой у россиян есть доступ к онлайн-казино, запрещенным в стране. При этом формально банковская карта из Белоруссии или Киргизии платежи проводит через нигерийский банк организаторам на Кипре.
Кое-кто склонен считать все это успешным шагом в борьбе государственных финансовых органов с незаконными игорными заведениями, поскольку ранее осуществление платежей проходило переводом прямо с карт российских банков.
